Sebastien Rousseau
צרו קשר ›

Unveiling a new Cryptocurrency and Faster Payment Solution

ניסוי מתחילת 2018 בחוזים חכמים ERC-223 של Ethereum ובאסימוני תשלום ניתנים לתכנות.

5 דקות קריאה
Banner for: Unveiling a new Cryptocurrency and Faster Payment Solution

A very tall building that has a lot of holes in it.class="img-fluid clearfix"

תקציר מנהלים / נקודות מפתח

  • ההשערה המרכזית. חוזים חכמים של Ethereum יכלו להחליף את מרוץ השליחים של הבנקאות הכתבית בתשלומים חוצות-גבולות, להסדיר בשניות במקום ימים ולבטל שכבת העמלות של 3–7% (World Bank, 2018).
  • התרומה הספציפית של ERC-223. התקן תיקן את ליקוי אובדן האסימונים השקט ב-ERC-20 על ידי דרישה מחוזים חכמים לחשוף פונקציית tokenFallback, מה שגרם להעברות שנכשלו להיות מבוטלות במקום לשרוף אסימונים בצורה בלתי הפיכה (Ethereum EIPs).
  • פרימיטיבי התשלום של EXTC. עיצוב האסימון תמך בהעברות אטומיות בודדות, הוראות קבע מופעלות-זמן, חלוקות תאגידיות רב-חתימה, והלוואות מיקרו מיידיות מגובות-בטחונות — הכל ללא מוסד סליקה.
  • מה הניסוי גילה. העיצוב הטכני היה קוהרנטי, אך רשת Ethereum הראשית ב-2018 עיבדה כ-15 עסקאות לשנייה. נפח תשלומים בקנה מידה דרש פתרונות Layer-2 שלא היו מוכנים לייצור.
  • ירושה. הרעיונות הארכיטקטוניים ב-EXTC — כסף תכנותי, הסדרה אטומית, לוגיקת ציות משובצת-אסימון — הופיעו מחדש בפרוטוקולי DeFi מאוחרים יותר, בעיצובי CBDC, ובמסגרות פיקדונות שנקוו.

הבעיה: תשלומים חוצות-גבולות ב-2018 #

תשלומים בינלאומיים בתחילת 2018 היו איטיים, יקרים ואטומים מעצם טבעם. העברת קמעונאות מהממלכה המאוחדת לדרום-מזרח אסיה כללה בדרך כלל בין שניים לארבעה בנקים כתבים, כל אחד גובה עמלה ומוסיף יום לשרשרת ההסדרה. מסד הנתונים Remittance Prices Worldwide של הבנק העולמי רשם עלות ממוצעת גלובלית של 6.9% להעברה של 200 דולר בברבע הראשון של 2018.

קריפטומטבע כבר הוכיח שמזומן דיגיטלי עמית-לעמית הוא אפשרי מבחינה טכנית. Bitcoin הסדיר עסקאות ברחבי העולם בכ-עשר דקות, ושכבת Ethereum התכנותית הוסיפה חוזים חכמים — קוד מבצע-עצמי שיכל לקודד כללי תשלום ישירות לתוך ההעברה עצמה. הפער בין מה שהיה אפשרי מבחינה טכנית on-chain לבין מה שהבנקאות הכתבית הישנה סיפקה היה מרחב העיצוב שאליו נכנס EXTC.

הבסיס הטכני: ERC-20 והליקוי שלו #

תקן ERC-20, שנוסח ב-Ethereum Improvement Proposal 20, הגדיר את הממשק הקנוני לאסימונים ניתנים-להחלפה: balanceOf, transfer, transferFrom, approve ו-allowance. בתחילת 2018, ERC-20 היה תקן האסימון הדומיננטי, עם מאות אסימונים פרוסים ברשת הראשית.

עם זאת, ל-ERC-20 הייתה בעיה מבנית. כאשר אסימונים נשלחו ישירות לכתובת חוזה חכם באמצעות פונקציית transfer הסטנדרטית, לחוזה לא הייתה דרך לזהות את ההעברה הנכנסת או לפעול בהתאם. אסימונים שנשלחו כך היו כלואים לצמיתות. קהילת Ethereum העריכה שמיליוני דולרים באסימוני ERC-20 אבדו בדרך זו עד אמצע 2018.

ERC-223, שהוצע על ידי Dexaran במעקב הבעיות של Ethereum GitHub, טיפל בכך על ידי הוספת דרישת פונקציית tokenFallback(address _from, uint _value, bytes _data) על חוזים מקבלים. אם החוזה המקבל לא יישם את tokenFallback, ההעברה בוטלה והאסימונים הוחזרו לשולח. זה הפך את העברות ERC-223 לאטומיות: או שהחוזה קיבל את האסימונים וביצע את הלוגיקה שלו, או שהעסקה נכשלה בצורה נקייה.

עיצוב האסימון של EXTC #

אסימון Express Transaction Credits עוצב סביב חמישה מאפיינים מרכזיים:

פרימיטיבי התשלום שמיקדה הפלטפורמה #

הארכיטקטורה של EXTC תוכננה להחליף ארבעה זרימות עבודה ספציפיות של תשלום שמערכות ישנות טיפלו בהן בצורה לא יעילה:

תשלומים אטומיים בודדים — העברה חד-פעמית שהוסדרה בעסקת Ethereum אחת, בדרך כלל תוך 15–30 שניות ברשת הראשית של 2018.

הוראות קבע מבוססות-זמן — העברות חוזרות המקודדות כקריאות לחוזים חכמים נעולות-זמן, המבטלות את הצורך בבנק לקבל ולבצע מחדש הוראות תקופתיות.

חלוקות תאגידיות המוניות — תשלומי אצווה למספר מקבלים בעסקה אחת, כאשר כל העברה בודדת מחייבת אישור רב-חתימה, המפחית עלות וסיכון צד-נגדי.

הלוואות מיידיות מגובות-בטחונות — לווים נעלו אסימוני EXTC כבטחון בחוזה חכם; החוזה שחרר את תמורת ההלוואה אוטומטית עם קבלה, ללא ועדת אשראי או עיכוב חיתום.

מה הניסוי גילה #

עיצוב EXTC היה קוהרנטי מבחינה טכנית. הבסיס של ERC-223 פתר את הליקוי הבטיחותי המשמעותי ביותר של תקן האסימון הדומיננטי, ופרימיטיבי התשלום מיפו ישירות לזרימות עבודה אמיתיות שהבנקאות הכתבית טיפלה בהן בצורה לא יעילה.

המגבלה המעשית הייתה תפוקת Ethereum. ברבע הראשון של 2018, הרשת הראשית עיבדה בממוצע 15 עסקאות לשנייה עם מגבלת גז של כ-8 מיליון לבלוק. רשת תשלומים שמעבדת אפילו חלק קטן מנפח ההעברות הגלובלי — הבנק העולמי העריך 270 מיליון מהגרים ששלחו כסף הביתה ב-2017 — הייתה רוויה את הרשת הראשית תוך דקות.

פתרונות סקלינג Layer-2, בפרט ערוצי מצב וגרסאות מוקדמות של מה שהפך לטכנולוגיית rollup, היו במחקר פעיל ב-2018 אך לא היו מוכנים לייצור. Lightning Network זה עתה הושקה ברשת הראשית של Bitcoin בינואר 2018 עם הסתייגויות משמעותיות. התנאים המוקדמים הטכניים לפעולת רשת תשלומים מבוססת בלוקצ’יין בקנה מידה של בנק כתב עדיין לא היו קיימים.

הרעיונות ששרדו #

מספר מושגים ארכיטקטוניים מ-EXTC ומפרויקטי אסימוני תשלום בני-זמנם אומתו על ידי פיתוח מאוחר יותר:

כסף תכנותי — קידוד כללי תשלום ישירות בלוגיקת ההעברה — הפך למאפיין מרכזי של פרוטוקולי הלוואות DeFi כמו Compound ו-Aave, שהושקו ב-2018 וב-2020 בהתאמה.

הסדרה אטומית ללא לשכות סליקה — התכונה שהעברה מצליחה לחלוטין או מבוטלת — היא כעת דרישת עיצוב במסגרות פיקדונות שנוקו ובארכיטקטורות CBDC סיטונאיות הנחקרות על ידי בנקים מרכזיים כולל בנק אנגליה והבנק המרכזי האירופי.

אסימונים עם ציות משובץ — הגבלות העברה וחובות דיווח המקודדות בחוזה האסימון עצמו — מופיעות בתקני אסימונים מוסדרים כמו ERC-1400 (אסימוני ניירות ערך) ובעיצובי שכבת הציות עבור Project Agorá וניסויי טוקניזציה דומים של מספר בנקים מרכזיים.

ניסוי EXTC לא הגיע לקנה מידה ייצורי, אך השאלות שהוא שאל — על הסדרה תכנותית, העברות אטומיות וכללי תשלום מאכיפים-עצמם — היו השאלות הנכונות ל-2018. התשתית הנדרשת לענות עליהן לקחה עוד חמש שנים להבשיל.

שאלות נפוצות #

מה היה ERC-223 ומדוע השתמש בו EXTC במקום ERC-20?

אסימוני ERC-20 שנשלחו ישירות לכתובות חוזים חכמים אבדו בשקט מכיוון שלחוזים לא הייתה דרך לזהות את ההעברה הנכנסת. ERC-223 תיקן זאת על ידי דרישה מחוזים מקבלים ליישם פונקציית tokenFallback; אם הפונקציה נעדרה, ההעברה בוטלה במקום לשרוף את האסימונים. EXTC אימץ את ERC-223 כדי להפוך את כל ההעברות on-chain לאטומיות ובטוחות.

מדוע פרויקטי אסימוני תשלום מוקדמים לא הצליחו להתרחב כדי להחליף את הבנקאות הכתבית?

הרשת הראשית של Ethereum ב-2018 עיבדה כ-15 עסקאות לשנייה. נפחי ההעברות הגלובליים בלבד — ללא חשבון מימון סחר או תשלומים תאגידיים — היו דורשים עשרות אלפי עסקאות לשנייה. תשתית הסקלינג Layer-2 הנדרשת להשגת תפוקה זו לא הייתה מוכנה לייצור עד 2021–2023.

מה קרה לרעיונות מאחורי EXTC?

המושגים המרכזיים — כללי תשלום תכנותיים, הסדרה אטומית, לוגיקת ציות משובצת-אסימון — אומצו על ידי פרוטוקולי DeFi, תקני אסימוני ניירות ערך מוסדרים (ERC-1400), ומחקר מטבעות דיגיטליים של בנקים מרכזיים. מסגרות פיקדונות מנוקות המנוסות כעת על ידי בנקים מסחריים קשורות ישירות לשאלות העיצוב שניסויי אסימוני תשלום מוקדמים כמו EXTC שאלו ראשונים.

כיצד עיצוב EXTC מ-2018 משתווה להצעות פיקדונות מנוקות ל-2026?

מודל ההסדרה דומה — אסימונים המייצגים תביעות כספיות, מועברים באופן אטומי על פנקס חשבונות מבוזר. ההבדלים המרכזיים הם: (1) פיקדונות מנוקות ל-2026 הם התחייבויות של בנק מסחרי ולא אסימוני למוביל; (2) הם פועלים על פנקסי חשבונות עם הרשאות או היברידיים עם פיקוח רגולטורי ולא ברשת ציבורית ראשית; (3) ציות ואימות זהות מיושמים בשכבת הפרוטוקול ולא נותרים למשתתפים.

מקורות #

נסקר לאחרונה .

נסקר לאחרונה .